マネープラン・相続
家計の見える化から、ライフイベントの試算、資産運用・保険・相続準備まで。
大型モニターでシミュレーション結果をご確認いただきながら、一般家庭向けのマネープラン作成と相続相談をお受けします。
Approach
マネープラン・相続相談について
現在のご家庭の状況から、先々のライフイベントを想定し、将来に渡るマネープランをシミュレーションします。早い段階で作成することが重要です。
- 01
Mapping
家計費の洗い出し
現状の収入・支出・固定費を、ご家庭ごとの言い回しのまま並べていきます。
- 02
Forecast
ライフイベント試算
教育、住宅、車、老後など、これから訪れる節目を時間軸で並べて試算します。
- 03
Visualizing
資産の見える化
家計収支、預金残高、保有資産。ばらばらだった情報を一枚の絵として整えます。
- 04
Preventive
備えの選択肢
資産運用、各種保険、相続準備。「起きる前」に手に入る選択肢を一緒に並べます。
Consultation Room
大型モニターで、
数字を一緒に見る
Blue Wave 相談室では、マネープランのシミュレーション結果を大型モニターに映し出してご説明します。家計の収支、ライフイベント、預金残高の推移——複雑な表やグラフも、大きな画面で一緒に確認しながら進められます。
- Large Screen
- 大型モニターで同時に確認
- キャッシュフロー表やグラフを大型モニターに映し出し、数字の全体像を一緒に見ながら進めます。
- Together
- ご家族そろって相談可能
- 木のテーブルを囲み、ご夫婦・ご家族そろってお話をうかがいます。落ち着いた和室風の空間です。
- Clarity
- 数字をその場で修正
- 「この前提ならどうなるか」をその場で変更し、結果の変化をすぐに確認できます。
- Remote
- 対面以外にも対応
- メール相談・出張相談にも対応しています。ご事情に合わせてご相談ください（料金別途）。
Simulation
シミュレーションで確認できること
ご家庭の数字をもとに、キャッシュフロー表や各種グラフを作成します。複数パターンを比較しながら、将来の暮らしへの備えを一緒に整理していきます。
Family Data
家族データ
ご家族の氏名、続柄、生年月日をもとに、年齢とライフステージを時間軸に並べます。
Household
家計費・支出構成比
給与収入、退職金、年金収入と、食費・住居費・教育費・保険料などの支出を整理し、構成比をグラフ化します。
Life Events
ライフイベント表
住宅購入、車の買い替え、大学進学、結婚、定年・転職、退職など、家族全員のイベントを年表に配置します。
Cash Flow
キャッシュフロー表
基準年から数十年先まで、年ごとの収入・支出・年間収支・預金残高を一覧表で試算します。
Education
学費・奨学金
公立・私立それぞれの学費目安をもとに、お子さまの進路に合わせた教育費を試算します。
Investment
投資・積立の見込み
一括投資と積立投資それぞれの将来見込み、株・投信・国債・定期積立の合算をグラフで確認します。
Inheritance
相続相談
代表者自身が、両親の相続を半年のうちに重ねて経験しました。家庭の中で数字と感情がどう絡まり、何が間に合い、何が間に合わなかったか——その実感を持って、ご相続のご相談をお受けします。
Before
生前の準備として
家族の資産と気持ちを整理しておくこと。話しにくい話題こそ、元気なうちに少しずつ。 必要に応じて専門家との連携の入口もご案内します。
After
ご相続が始まってから
期限のある手続きと、ご家族の感情。 双方を取りこぼさないために、いま動けることと後でよいことを一緒に整理します。
Style
メール相談・出張相談に対応
ご事情に合わせて、対面のほかメール相談・出張相談もお受けします（料金別途）。
Preparing
相続前から確認しておくこと
いざというときに慌てないために、元気なうちに整理しておくとよい項目の一例です。
必要に応じて専門家との連携の入口もご案内します。
- 被相続人（父母、祖父母、兄弟姉妹、子ども）の特定
- 被相続人の財産（現金、不動産、株、生命保険、貴金属など）の把握
- 遺言書の有無の確認
- 弁護士への依頼状況（依頼されていると手続きがスムーズになります）
- 保険証券の保管場所
- 金融機関の通帳・保管場所
- 想定される相続税の試算
Timeline
相続手続きの流れ（目安）
まず最初に動くべきことを示し、その後の手続きはご家族の状況に合わせて一緒に整理しながら進めます。
Immediate
死亡から7日以内
- 家族・親戚・会社・関係団体への連絡
- 死亡診断書の受け取り
- 死亡届と火葬許可申請書の提出
Together
死亡から7日以内以降
健康保険の資格喪失、遺言書の確認、相続人・財産の調査、遺産分割、名義変更、相続税の申告など——期限のある手続きは多岐にわたります。個別のケースにより内容は異なるため、一つひとつをご家族の状況に合わせて、一緒に整理しながら進めていきます。
マネープラン・相続相談 料金
Session
マネープラン・相続相談
10,000円 / 時
税込・対面の基本料金
Extension
延長
5,000円 / 30 分
30 分ごとに加算
Remote
出張相談・メール相談
別途ご相談ください
ご事情に合わせて個別に
組織にも、
予防処置を。
ISO9001・14001 の認証取得を管理責任者として経験した背景を活かし、 中小企業の経営者の方々に向けて、PDCA・予防処置・組織の危機管理についてのご相談窓口をまもなく開設します。 準備が整い次第、こちらでご案内いたします。